Prévision de trésorerie sur 12 mois : méthode pas à pas
Un prévisionnel de trésorerie sur 12 mois est l'outil de pilotage indispensable de tout dirigeant. Méthode, structure et bonnes pratiques pour construire le vôtre.
8 mars 20266 min de lectureKORUS
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Un prévisionnel de trésorerie à 12 mois vous permet d'anticiper les tensions, de planifier vos investissements et de rassurer vos partenaires financiers. Voici comment le construire méthodiquement.
Structure du prévisionnel de trésorerie
Un prévisionnel de trésorerie se structure mois par mois avec trois blocs :
- Encaissements : ventes encaissées (pas facturées !), avec décalage selon vos délais clients, plus autres encaissements (subventions, cessions d'actifs)
- Décaissements : achats réglés, salaires et charges sociales, loyer, remboursements d'emprunts, TVA, IS, investissements
- Solde de trésorerie : solde initial + encaissements - décaissements = solde final (qui devient le solde initial du mois suivant)
Les 5 étapes pour construire votre prévisionnel
- Posez votre solde de départ : solde bancaire réel au 1er du mois
- Listez vos encaissements prévisibles : clients récurrents, contrats signés, devis en cours × probabilité de conversion
- Listez vos décaissements certains : charges fixes (loyer, paie, abonnements), échéances connues (IS, TVA, remboursements)
- Estimez les décaissements variables : achats liés aux ventes prévues, investissements planifiés
- Identifiez les mois en tension : solde négatif = besoin de financement à anticiper
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